CƠ SỞ THIẾT LẬP KHUNG PHÁP LÝ ĐIỀU CHỈNH HOẠT ĐỘNG ĐẠI LÝ NGÂN HÀNG
DOI:
https://doi.org/10.70236/tckhplvn.24Từ khóa:
đại lý ngân hàng, dịch vụ đại lý ngân hàng, ngân hàng không chi nhánh, tài chính toàn diệnTóm tắt
Hoạt động đại lý ngân hàng là một hoạt động khá phổ biến trong ngành kinh doanh ngân hàng của nhiều nước trên thế giới, đem lại cơ hội phủ sóng tài chính toàn diện, người dân được tiếp cận dịch vụ ngân hàng thuận lợi với chi phí hợp lý hơn. Tuy nhiên, hoạt động này cũng tiềm ẩn những rủi ro. Tại Việt Nam, thực tiễn hoạt động này đã được triển khai thí điểm ở quy mô nhất định nhưng chưa có hệ thống các quy phạm cụ thể điều chỉnh. Bài viết xây dựng khái niệm hoạt động đại lý ngân hàng, phân tích các yếu tố chi phối đến việc điều chỉnh bằng pháp luật đối với hoạt động đại lý ngân hàng, từ đó đề xuất các nội dung điều chỉnh bằng pháp luật đối với hoạt động đại lý ngân hàng tại Việt Nam trên cơ sở tham khảo kinh nghiệm của một số nước đã bước đầu thành công với mô hình này.
Tải xuống
Tài liệu tham khảo
[1] Alliance for Financial Inclusion (AFI), “Agent banking in Latin America”
[2] Bank of Tanzania (BOT), “Guidelines on agent banking for banks and financial institutions”, 2017
[3] Banking Policy & Regulations Department, State Bank of Pakistan, “Branchless Banking Regulations For Financial Institutions desirous to undertake Branchless Banking”, 2019
[4] Central Bank of Kenya (CBK), “Guideline on agent banking - CBK/PG/15”
[5] CGAP Focus Note, “Update on Regulation of Branchless Banking in Brazil”, 2010
[6] M. I. Hossain, M. Al-Amin, & M. A. Toha, “Are Commercial Agent Banking Services Worthwhile For Financial Inclusion?”, Business Management and Strategy, 12(2), 2021
[7] Nguyễn Thị Thanh Huyền, “Bản chất của hợp đồng phân phối và hợp đồng đại lý”, Tạp chí Khoa học pháp lý, số 01, 2008 [trans: Nguyen Thi Thanh Huyen, “The nature
of distribution contracts and agency contracts”, Journal of Legal Science, No. 01, 2008]
[8] A. K. Khound, “Guidelines for engaging of Business Correspondents”, RBI
[9] Kate Lauer, Denise Dias, and Michael Tarazi, “Bank Agents: Risk Management, Mitigation, and Supervision”, Focus Note 75, Washington, D.C.: CGAP, 2011
[10] Ignacio Mas and Hannah Siedek, “Banking through networks of retail agents”, Focus Note 47, Washington, D.C.: CGAP, 2008
[11] Michael Tarazi and Paul Breloff, “Regulating Banking Agents”, Focus Note 68, Washington, D.C.: CGAP, 2011
[12] Vũ Thị Hải Yến, “Mô hình đại lý ngân hàng: thực tiễn quốc tế và những khuyến nghị chính sách cho Việt Nam”, Tạp chí Ngân hàng, số 12, 2018 [trans: Vu Thi Hai Yen, “The Banking Agency Model: International Practices and Policy Recommendations
for Vietnam”, Journal of Banking, No. 12, 2018]
